Gestione patrimoniale nel 2024: sette tendenze emergenti

Nel panorama finanziario del 2024, le società di gestione patrimoniale si trovano ad affrontare un momento cruciale. Una serie di tendenze emergenti sta delineando il futuro del settore, portando con sé sfide e opportunità uniche. Esaminiamo sette trend chiave che plasmeranno il volto della gestione patrimoniale nel corso dell’anno.

Espansione delle capacità digitali e impatto dell’IA generativa sulla gestione patrimoniale

Guardando al 2023, le società di gestione patrimoniale hanno intensificato le proprie capacità digitali, abbracciando asset digitali e ampliando le classi di attività con un focus sugli standard ESG. Questa tendenza si tradurrà in una rinnovata attenzione alle tecnologie emergenti nel 2024, con l’obiettivo di offrire servizi su misura e attrarre nuovi segmenti di clientela.

L’adozione di tecnologie emergenti come l’intelligenza artificiale e la blockchain, infatti, sta rivoluzionando il modo in cui le società di gestione patrimoniale operano. L’automazione dei processi, l’analisi dei dati avanzata e la personalizzazione delle esperienze clienti sono diventate priorità fondamentali per rimanere competitive in un mercato in rapida evoluzione.

L’intelligenza artificiale generativa, in particolare, nella gestione patrimoniale emerge come una delle tendenze chiave. Questa permette, infatti, il coinvolgimento dei clienti nella gestione patrimoniale, consentendo alle società di comprendere meglio le esigenze dei clienti e offrire contenuti personalizzati. Nel corso del 2024, ci si aspetta un’espansione significativa di questa tecnologia, con le principali società di gestione patrimoniale che adottano soluzioni basate sull’IA per ottimizzare i servizi e migliorare l’esperienza del cliente.

Crescita del segmento benestante e trasferimento di ricchezza inter-generazionale

Nel corso del 2023, il segmento della ricchezza benestante ha attirato l’interesse delle società di gestione patrimoniale, questa sarà sicuramente tra le tendenze che si manterranno nel 2024. Tramite un’attenzione particolare alla personalizzazione dei servizi per attrarre investitori benestanti e allargare la base clienti.

Le società stanno sempre più adattando le proprie strategie per soddisfare le esigenze specifiche di questa fascia di clientela, offrendo soluzioni su misura e un’esperienza personalizzata. Dalla gestione patrimoniale alla pianificazione patrimoniale, le aziende stanno sviluppando nuovi modelli di business per affrontare le esigenze in continua evoluzione dei loro clienti benestanti.

Inoltre, con una popolazione che invecchia e un patrimonio netto elevato che viene trasferito alla generazione successiva, le società di gestione patrimoniale devono concentrarsi anche sul coinvolgimento precoce degli eredi dei clienti e adattare i servizi alle loro esigenze specifiche. Nel 2024, ci si aspetta che anche questo trend contribuisca a plasmare il modo in cui le aziende affrontano la gestione della ricchezza.

Rinnovato interesse per gli investimenti a reddito fisso e per le risorse digitali

In risposta alla volatilità dei mercati azionari e ai tassi di interesse in aumento, gli investimenti a reddito fisso stanno riconquistando popolarità come veicolo sicuro e redditizio per la crescita patrimoniale. Nel 2024 i gestori patrimoniali continueranno a concentrarsi su questa classe di asset per coprire i rischi e garantire rendimenti affidabili ai propri clienti.

La crescente domanda di strumenti a reddito fisso è guidata dalla ricerca di stabilità e sicurezza da parte degli investitori, specialmente in un contesto di incertezza economica globale. Le società di gestione patrimoniale stanno, quindi, sviluppando nuove strategie e prodotti per venire in contro a queste tendenze e soddisfare la domanda crescente.

Inoltre, nonostante le sfide nel mercato delle criptovalute, l’interesse degli investitori e la fiducia nelle risorse digitali è in aumento. Dunque, nel 2024 si prevede un’adozione più diffusa supportata da normative più chiare e offerte di istituzioni affidabili. Inoltre, ci si aspetta che le società di gestione patrimoniale continueranno a lavorare per rafforzare la fiducia degli investitori nelle risorse digitali, integrando il trading e il reporting di criptovalute nelle loro piattaforme e offrendo servizi di consulenza e custodia

Gestione Patrimoniale: il trend dell’equità sociale e dell’inclusione

Le società di gestione patrimoniale stanno sempre più puntando sulla creazione, misurazione e comunicazione dell’impatto sociale per soddisfare le esigenze dei clienti socialmente consapevoli. Nel 2024, questa tendenza ha tutte le carte in regola per continuare a crescere, con un’enfasi crescente sull’integrazione dell’equità sociale e dell’inclusione nei servizi e nelle strategie di investimento.

Le aziende, infatti, già stanno sviluppando strategie per integrare l’equità sociale e l’inclusione nei loro processi decisionali e nelle loro pratiche aziendali. Dalla promozione della diversità e dell’inclusione nella forza lavoro alla selezione di investimenti a impatto sociale positivo, le società stanno lavorando per creare valore sia per i propri clienti che per la società nel suo complesso.