Polizze Unit-Linked: innovazioni e opportunità di FWU in Italia

Nel panorama della bancassicurazione italiana, le polizze unit-linked stanno guadagnando sempre più importanza grazie all’innovativa insurtech Forward You (FWU). Celebrando 18 anni di presenza, FWU mira a rivoluzionare il mercato, democratizzando questi prodotti finanziari tradizionalmente riservati a una clientela di nicchia e rendendoli accessibili a un pubblico più ampio tramite le banche.

Una partnership strategica per le polizze unit-linked

La collaborazione tra FWU e la Banca di San Marino rappresenta un passo significativo verso l’espansione delle polizze unit-linked in Italia.

Questa partnership rafforza non solo la posizione di FWU nel mercato, ma offre anche ai clienti della banca prodotti finanziari innovativi, migliorando il valore del servizio.

Leadership e risultati

Sotto la guida di Antonio Perrotti, Managing Director, FWU ha registrato un fatturato di 132 milioni di euro nel 2023, con una rete di oltre 100 agenti e broker. Il numero di clienti attivi ha raggiunto i 120.000, con un incremento del 30% nelle polizze unit-linked emesse negli ultimi quattro anni. Questi risultati evidenziano una crescita solida e una strategia efficace basata sull’innovazione tecnologica.

Un sistema End-to-End

La tecnologia è il cuore pulsante di FWU. La società ha sviluppato una piattaforma digitale end-to-end per la gestione delle polizze unit-linked, disponibile sia come web app che integrata via API in white label. Questa soluzione innovativa offre un’esperienza utente migliorata per distributori e gestori di filiale.

Onboarding e gestione del cliente

La piattaforma facilita l’onboarding dei clienti, gestendo in modo efficace i processi di KYC (Know Your Customer), AML (Anti-Money Laundering) e valutazione del profilo di rischio. Inoltre, supporta la firma digitale con FEA (Firma Elettronica Avanzata) e offre una visione integrata delle posizioni della clientela, migliorando il servizio di consulenza.

Applicazione per i clienti delle polizze unit-linked

FWU ha sviluppato un’app dedicata ai clienti finali, permettendo loro di gestire autonomamente le funzionalità legate alla polizza, come versamenti aggiuntivi e controllo degli investimenti in tempo reale. Questa app rappresenta un ulteriore passo verso la democratizzazione delle polizze unit-linked, offrendo agli utenti un controllo diretto sui propri investimenti.

Forward Quant: personalizzazione e investimenti a lungo termine

Forward Quant è un prodotto unit-linked che offre un alto grado di personalizzazione del rischio e una soglia di ingresso accessibile. Utilizza tecnologie quantistiche per diversificare gli investimenti e include titoli ESG (Environmental, Social, and Governance) selezionati tramite un avanzato “sentiment scanner” basato su intelligenza artificiale.

Forward Dynam: equilibrio tra flessibilità e sicurezza

Forward Dynam è un’assicurazione di investimento a medio termine che offre opzioni adattabili per gestire le fluttuazioni del mercato. Tra le sue caratteristiche principali vi sono la “Safeguard Option”, che protegge i guadagni, e l’opzione “Teddy”, che copre i premi in caso di morte prematura.

Forward Unico: opportunità di investimento e massimizzazione dei guadagni

Forward Unico utilizza algoritmi avanzati per identificare opportunità di investimento sui mercati globali, selezionando fondi ad alto rendimento. I clienti possono modificare i propri investimenti in qualsiasi momento, beneficiando di un approccio condiviso al rischio di investimento.

Obiettivi e prospettive future per le polizze unit-linked

Antonio Perrotti ha espresso l’intenzione di posizionare FWU tra le prime 20 compagnie Vita in Italia. Per raggiungere questo obiettivo, l’azienda sta creando un hub a Milano, che servirà come centro di servizi per il mercato europeo, armonizzando i processi e aumentando la presenza di FWU nel settore delle polizze unit-linked.

Supporto agli operatori bancari

Cesare Gabetta, Direttore Commerciale di FWU Italia, ha sottolineato l’importanza di fornire agli operatori bancari strumenti capaci di censire il cliente, valutare il profilo di rischio ed erogare digitalmente il contratto. Questo approccio facilita l’intero processo di bancassicurazione, migliorando l’efficienza e la qualità del servizio offerto.

Conclusione

Con un impegno costante verso l’innovazione e la tecnologia, FWU si sta affermando come leader nel settore delle polizze unit-linked. La missione dell’azienda è rendere i prodotti finanziari accessibili e vantaggiosi per tutti. Attraverso partnership strategiche, sviluppo di piattaforme digitali all’avanguardia e creazione di prodotti innovativi, FWU sta trasformando il mercato della bancassicurazione in Italia, aprendo nuove opportunità per una clientela sempre più vasta.